Blue Like Orange01Ce que le CRM apporte à une institution de proximité
- 01Des agents organisés par zoneTerritoire, capacité, suppléant, attribution automatique des nouveaux prospects.
- 02Un suivi des demandesDe la première visite à la décision, avec les pièces à fournir et les relances.
- 03Des tournées planifiéesVisites de groupes, de marchés, de coopératives, tracées sur téléphone.
- 04La relance avant l'échéanceRappel au client et à l'agent avant chaque échéance importante.
- 05Le consentement et la traçabilitéOrigine du contact, accord de relance, échanges datés.
- 06Des rapports par agence et par agentVolume de demandes, taux de passage, délais.
02Un pipeline de demande
| Étape | Question à trancher | Action de l'agent |
|---|---|---|
| Contact | Un client potentiel est identifié | Premier échange, fiche créée |
| Visite | Activité et besoin compris | Visite sur place, notes |
| Dossier | Pièces réunies | Relance des pièces manquantes |
| Décision | Comité ou responsable | Suivi du délai |
| Suivi | Décaissement et échéances | Rappels avant échéance |
Le montant et la décision du crédit lui-même restent gérés dans le système de l'institution : le CRM garde la relation et l'historique commercial.
03Le terrain d'abord
Les agents travaillent sur téléphone, parfois avec une connexion irrégulière. Blue Like Orange s'utilise dans le navigateur du téléphone et s'installe comme une application ; la tournée du jour, la fiche du client et la saisie rapide d'une visite tiennent sur un écran.
Les territoires par zone et par agent évitent que deux agents démarchent le même quartier ou le même marché, et permettent de réaffecter un portefeuille pendant une absence.
04Prospection et protection des données
Les données de clients financiers sont sensibles. Dans Blue Like Orange, chaque rôle ne voit que ce qui le concerne : l'agent ne voit que ses fiches, le responsable d'agence son équipe, la direction l'ensemble. Les droits sont appliqués par la base de données elle-même.
Pour la prospection par message, le consentement est consigné et les demandes d'arrêt sont appliquées à toute l'équipe. Ces dispositifs aident à respecter la loi de protection des données de votre pays ; ils ne dispensent pas de vos obligations réglementaires de secteur.
05Les indicateurs d'une agence
- Demandes reçuesPar agent et par semaine
- Taux de passageDe la visite au dossier complet
- DélaiEntre première visite et décision
- CouvertureDes zones : quartiers et marchés visités
06Questions fréquentes
Un CRM peut-il gérer les crédits et les remboursements ?+
Non. Il gère la relation commerciale et le suivi des agents. La gestion des crédits, des remboursements et de la comptabilité reste dans le système de l'institution.
Quel CRM pour des agents de microfinance sur le terrain ?+
Un outil léger, utilisable sur téléphone, avec tournée du jour, fiche client et saisie rapide des visites.
Comment protéger les données des clients ?+
Par des droits d'accès par rôle, appliqués au niveau de la base de données, et un journal des échanges. Voir aussi les pages par pays pour les lois locales.